Cos’è la cauzione giudiziale

La cauzione giudiziale è una garanzia collegata a uno specifico procedimento e serve ad assicurare l’interesse individuato dalla norma o dal provvedimento che ne richiede la prestazione.

Non esiste una forma unica valida per ogni cauzione giudiziale. Il contenuto della garanzia deve essere verificato caso per caso sulla base del provvedimento, della disciplina applicabile, dell’importo stabilito e delle modalità con cui la cauzione deve essere prestata.

Quando è ammessa una garanzia fideiussoria, il garante assume l’obbligazione nei limiti e secondo le condizioni del testo emesso. Non è quindi corretto presumere automaticamente che ogni cauzione giudiziale debba essere autonoma, a prima richiesta o priva di eccezioni: tali caratteristiche devono risultare dalla disciplina applicabile, dal provvedimento o dal testo concretamente richiesto.

Quando può essere richiesta

La cauzione può essere richiesta quando una disposizione normativa o un provvedimento dell’autorità giudiziaria subordina determinati effetti alla prestazione di una garanzia.

Nell’ambito dei procedimenti cautelari civili, l’art. 669-undecies del Codice di procedura civile prevede che, con il provvedimento di accoglimento, conferma o modifica, il giudice possa imporre all’istante, valutata ogni circostanza, una cauzione per l’eventuale risarcimento dei danni.

Un’ulteriore ipotesi è prevista dall’art. 684 del Codice di procedura civile: il debitore può ottenere la revoca del sequestro conservativo prestando idonea cauzione nei limiti indicati dalla disposizione.

Possono esistere ulteriori fattispecie disciplinate da norme o provvedimenti specifici. Per questo motivo la pratica deve sempre partire dalla lettura del documento che richiede la cauzione e non da un modello standard utilizzato per altre operazioni.

Riferimenti tecnici e normativi

La cauzione giudiziale non è disciplinata da un’unica norma generale applicabile indistintamente a ogni procedimento. Occorre individuare la disposizione che prevede la cauzione e verificare il contenuto del relativo provvedimento.

Nell’ambito del processo civile assumono particolare rilievo l’art. 669-undecies c.p.c., relativo alla cauzione nei procedimenti cautelari, e l’art. 684 c.p.c., che disciplina la prestazione di idonea cauzione per ottenere la revoca del sequestro conservativo.

Quando la garanzia viene strutturata in forma fideiussoria, assumono inoltre rilievo le disposizioni civilistiche in materia di fideiussione, a partire dall’art. 1936 del Codice civile. Le caratteristiche concrete della garanzia, comprese eventuali modalità di escussione o clausole specifiche, devono tuttavia essere verificate sul testo richiesto.

La pagina ha finalità informative e operative e non sostituisce l’analisi legale del procedimento. In presenza di dubbi sul contenuto o sugli effetti del provvedimento è opportuno fare riferimento al professionista che assiste la parte nel procedimento.

Soggetti coinvolti nella garanzia

Importo, durata e testo della garanzia

L’importo della cauzione deve essere ricavato dal provvedimento o dalla disposizione applicabile. Non è opportuno determinarlo mediante criteri standard se il documento dell’autorità stabilisce un importo o un metodo di determinazione specifico.

Anche la durata deve essere verificata sul caso concreto. Può dipendere dalla durata del procedimento, dagli effetti del provvedimento, dalle condizioni di svincolo o da un termine espressamente indicato nel testo richiesto.

Il testo della garanzia è uno degli elementi centrali della valutazione. Occorre controllare beneficiario, obbligazione garantita, importo, decorrenza, durata, modalità di escussione, condizioni di liberazione del garante ed eventuali clausole specifiche richieste.

Come funziona la pratica

La pratica viene impostata partendo dal provvedimento o dalla richiesta che prevede la cauzione. Da questo documento devono essere ricavati gli elementi essenziali della garanzia e verificata la forma concretamente ammessa.

Quando la garanzia può essere prestata mediante fideiussione, vengono analizzati il soggetto richiedente, l’obbligazione da garantire, l’importo, la durata, il beneficiario, il testo richiesto e la documentazione economico-finanziaria disponibile.

Il garante effettua quindi la propria istruttoria secondo i criteri assuntivi applicabili. Possono essere richiesti chiarimenti, documenti integrativi o modifiche al testo. Solo in caso di esito positivo può essere predisposta l’eventuale emissione della garanzia.

Quali dati è utile inviare per una prima valutazione

Per una prima analisi può essere sufficiente trasmettere la documentazione disponibile, purché siano chiari gli elementi essenziali della richiesta. L’istruttoria completa può richiedere successive integrazioni.

• provvedimento, ordinanza, decreto o altro documento che richiede la cauzione;
• dati del soggetto tenuto a prestare la garanzia;
• indicazione del beneficiario risultante dalla documentazione disponibile;
• importo della cauzione o criterio indicato per determinarlo;
• durata o condizioni previste per lo svincolo;
• eventuale testo o modello richiesto;
• documentazione economico-finanziaria disponibile;
• eventuali termini processuali o scadenze operative da segnalare;
• stato della pratica ed eventuali osservazioni già formulate dal beneficiario o dai professionisti coinvolti.

Verifica preliminare della pratica

La verifica preliminare serve a comprendere se la richiesta è impostata in modo coerente prima dell’avvio dell’istruttoria completa. In questa fase possono essere controllati provvedimento, importo, beneficiario, durata, forma della garanzia, testo richiesto e documentazione disponibile.

European Insurance Solutions Broker analizza gli elementi ricevuti con un approccio tecnico e prudente, senza promettere emissione o accettazione. L’obiettivo è individuare eventuali punti da chiarire prima dell’eventuale presentazione al garante e verificare che la richiesta assicurativa sia coerente con la documentazione del procedimento.

Errori da evitare

Gli errori più rilevanti derivano normalmente da una lettura incompleta del provvedimento o dalla predisposizione della garanzia senza aver verificato tutti gli elementi richiesti.

• richiedere la garanzia senza trasmettere il provvedimento che prevede la cauzione;
• presumere che ogni cauzione giudiziale debba avere lo stesso testo o le stesse clausole;
• indicare un beneficiario non coerente con la documentazione del procedimento;
• utilizzare un importo diverso da quello stabilito o ricavabile dal provvedimento;
• non verificare durata, decorrenza o condizioni di svincolo;
• presumere automaticamente l’operatività a prima richiesta senza verificarne il fondamento;
• trasmettere documentazione economico-finanziaria incompleta senza segnalarlo;
• richiedere l’emissione a ridosso di una scadenza senza considerare la possibile necessità di integrazioni.

Domande frequenti

Per approfondire

• Fideiussioni fiscali e giudiziali: pagina di inquadramento delle principali garanzie dell’area fiscale e giudiziale.
• Fideiussione per rateizzazione debiti fiscali: garanzia collegata a piani di dilazione e richieste dell’ente creditore.
• Fideiussione per rimborso IVA: garanzia fiscale con presupposti e disciplina differenti dalla cauzione giudiziale.
• Fideiussione per sospensione imposte: ulteriore garanzia dell’area fiscale da distinguere dalla cauzione richiesta in un procedimento giudiziario.

Per ricevere informazioni o richiedere una valutazione preliminare per una cauzione giudiziale, è possibile contattare European Insurance Solutions Broker ai numeri 0881.366552, 0881.522814 e 0881.371946, compilare il modulo di richiesta oppure scrivere a backoffice@eisbroker.it.